投資や資産運用の知識が無くても心配いりません。投資信託・外貨投資・ETF・金投資、米国株などをFP(ファイナンシャル・プランナー)が詳しく解説しています。

セゾン投信(セゾン・バンガード・GBF)のメリットをFPが解説

世界分散・長期投資で投資信託の理想の姿

セゾン投信のセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは理想的な投資信託として業界関係者からも評価が高く、ファンド設立当初から大きな話題となり「日経優秀製品・サービス賞 2007」最優秀賞・金融サービス賞を受賞しました。

以前であれば、富裕層でないと難しいような投資方法を、毎月5000円という少額から実現できるのですから高評価も当然かもしれません。年月経過に伴い人気が落ち行く投信が多い中にあって、資金流入が継続している貴重な投資信託です。

ファンド・オブ・ファンズ形式を採用することでリスクを抑えた安定的な運用を目指しています。
※ファンド・オブ・ ファンズって何?⇒コチラ

注目【管理人のヒトリゴト】
最初にセゾン投信の資料を見た時は、「ついに本物の投資信託が日本にできた。」と感動を覚えました。(まさに投資信託の理想系スタイル!?)
類似した投資信託もありますが、「おまかせ投資」といって最初に思いつくのは「この投資信託」です。初心者でも安心して始めることができると思います。

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの特徴

【情報】セゾン投信は証券会社を通さない直接販売が基本ですので直接セゾン投信に申込みを行ってください。証券会社では、楽天証券のiDeCo(個人型確定拠出年金)のみ例外的に取扱っています。

◆新興国を含む世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債権に投資

出典元:セゾン投信のホームページより

●株式と債券という値動きが違う商品を50:50の比率で投資を行うことでリスクを低減しています。
●世界中に分散投資することでリスク回避と安定的な成長運用を目指しています。
●資産配分は各地域の株式と債券市場の時価総額をベースに決定しており世界成長を取り込む設計。

2016年1月~2016年12月の5年間について日本株式、先進国株式、新興国株式と値動きの幅を比較した場合、もっとも小さくなっています(リスク低減効果が確認できる結果)

このような投資は個人で行おうとすると莫大な資金が必要。投資信託に投資するファンド・オブ・ファンズだからこそ可能な商品と言えます。

◆長期運用を目的にしている

長期のパフォーマンスを優先することにより方針がブレがありません。また、毎月5,000円という少額から積み立て投資が可能なので、お小遣いの一部で投資を行うこともできます。
貯金感覚で毎月積立ていく方法がこの投資信託にはピッタリだと思います。

◆低コスト

販売手数料:0%
実質負担の信託報酬:0.68%±0.03%/年(税込/概算)
信託財産留保額:0.1%
これだけ多くの国に分散投資を行い、運用もおまかせでOKと考えると非常にコストが低く抑えられいます。
長期投資を継続する上でとても魅力的な水準と言えます。

~ 積立投資のシミュレーション ~

セゾン投信は長期積立に向いている投資信託だといわれています。
積立の力を理解して貰う為に、「毎月5万円の積立をした場合」の結果をリターンに応じて予想してみました。
(期待収益率5%・7%・預金0.1%) 注意:数字は保障されていませんので目安程度に見てください。

期待収益率> 10年後 20年後 30年後
リターン5% 776万 2055万 4161万
リターン7% 865万 2605万 6100万
預金0.1%(仮) 603万 1212万 1827万

リターン5%や7%で運用すると、預金とは大きな差になる事がわかると思います。
余談ですが、セゾン投信と中野社長からは「7%前後は狙えると思っています」という発言がありますが、管理人はちょっと控え目に5%くらいで考えています。(老後資金には充分!)

参考:2017年2月28日までの過去5年 セゾン投信の年率リターンは10.7%でシミュレーションよりも高いペースで推移しています。

管理人はこの商品について『長期的な資産運用の王道的スタイル』という印象を持っています。初めて投資を行う人や投資経験が浅い人にとっては“資料に目を通すだけでも参考になるのでは?”と感じています。

●管理人がもっとも信頼している商品

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