投資や資産運用の知識が無くても心配いりません。投資信託・外貨投資・ETF・金投資、米国株などをFP(ファイナンシャル・プランナー)が詳しく解説しています。

世界経済インデックスファンド

長期投資家が大注目!?世界分散投資が驚きの低コストで実現

世界経済インデックスファンドは、長期投資家からは「バランスファンド(分散投資)としてはNO.1」と言われる事もある隠れた優良ファンドです。長期投資と言えばセゾン投信の“セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド”が有名ですが、このファンドはそれに勝るとも劣らない内容となっています。

ファミリーファンド方式を採用することでリスクを抑えた安定的な運用を目指しています。
※ファミリーファンドって何?⇒コチラ

耳より話【これはGOOD!耳より情報】
世界経済インデックスファンドは、カブドットコム証券を利用すると積立日を複数設定できるので、究極のドルコスト平均法が可能です。この方法ならば普段の値動きを気にせず積立ができるので長期投資には向いていると思います。ちなみに管理人は毎日1000円ずつ積立を実施しています(積立最低額は500円からOK)。

世界経済インデックスファンドの特徴

◆世界各国のGDP比率を参考に株式、債券に分散投資

各国のGDP(国内総生産)に応じて日本・先進国・新興国の投資比率を決めています。図を見ると分かると思いますが、値動きの違う株式と債券が半分づつにすることでリスクを抑える仕組みとなっています。
※図は2015年8月の状況:三井住友トラストアセットマネジメントHPより抜粋

世界インデックスファンド各国GDPも毎年少しずつ変化しますので、投資比率は原則年1回の見直しを行います。購入後はホッタラカシが可能ですので“時間が無い人”や“投資経験が浅い人”には向いていると思います。

◆長期運用を目的にしている

短期的に利益を求めるのではなく、リスクを抑えながら長期パフォーマンスを期待する商品設計!投資というよりも“資産運用”という言葉の方が似合う商品だと思います。
管理人も積立を行っていますが、その目的は“老後になってもお金に困らないようにする為”です。短期の値動きは気にしないで、コツコツと貯金感覚で積立ていく事が成功に繋がると考えています。

◆充実内容なのに驚きの低コスト

販売手数料:0%(カブドットコム証券マネックス証券SBI証券など)
※販売会社によっては、最大で3%(税抜)が取られますので注意
信託報酬:年率0.5%(税抜)
信託財産留保額:0.1%

これだけ多くの国に分散投資を行い、運用もホッタラカシでOKという点を考えるとコストは驚異的に低く抑えられいます。信託報酬を見ると人気が高いセゾン投信を下回っていますので長期投資を継続する上でとても魅力的な水準と言えます。

~ 積立投資のシミュレーション ~

世界インデックスファンドは商品設計から考えて、長期積立に向いている投資信託だと言われています。参考ですが2011年2月~2016年1月の年率リターンは約7%で、設定当初からトータルで約80%上昇しました。
積立の力を理解して貰う為に、「毎月5万円の積立をした場合」の結果をリターンに応じて予想してみました。
(期待収益率5%・7%・預金0.1%) 注意:数字は保障されていませんので目安程度に見てください。

期待収益率 10年後 20年後 30年後
リターン5% 776万 2055万 4161万
リターン7% 865万 2605万 6100万
預金0.1%(仮定) 603万 1212万 1827万
【ココに注目!】

カブドットコム証券マネックス証券で積立の場合は、設定日が月1回に限定されていないので『月に5回、1日おき、毎日・・』など自分の好みで設定ができます(残念ながらSBI証券は不可)。
特にカブドットコム証券は500円から積立ができるので、毎日の積立を設定した場合でも1ヶ月の資金は15,000円(500円×30日)です。この方法だと「あの日に買えてれば・・」なんてストレスはかからないので日々の値動きが気になってしまう人には注目です。

【参考】管理人も実践中⇒毎日積立?究極のドルコスト平均法

《pickup》カブコムの積立投資は500円から!月に複数回の設定も可能

毎月500円から投資信託が購入できる点で人気なのが、カブドットコム証券のプレミアム積立です。
★カブドットコム証券が人気の理由⇒多数の商品で業界トップ水準

【管理人から見たカブコムは?】 投信&ETF オススメ度◎
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★管理人のメイン証券はカブコムです!

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