投資や資産運用の知識が無くても心配いりません。投資信託・外貨投資・ETF・金投資、米国株などをFP(ファイナンシャル・プランナー)が詳しく解説しています。

世界経済インデックスファンドのメリットをFPが解説

長期投資家が大注目!?世界分散投資が驚きの低コストで実現

世界経済インデックスファンドは、長期投資家からは「バランスファンド(分散投資)としてはNO.1」と言われる事もある隠れた優良ファンドです。長期投資と言えばセゾン投信の“セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド”が有名ですが、このファンドはそれに勝るとも劣らない内容となっています。

また、先進国や日本、新興国への投資比率はGDP(国内総生産)を参考にして、変化があれば年1回の見直しを行います。このような事を個人で行えば非常に大変な事です。また、GDP比率を参考に組入れ比率が決められるという点は、地域の発展に対応するとも言えるので長期投資に向いている設計だと思います。

ファミリーファンド方式を採用することでリスクを抑えた安定的な運用を目指しています。
※ファミリーファンドって何?⇒コチラ

耳より話【これはGOOD!耳より情報】
世界経済インデックスファンドは、カブドットコム証券を利用すると積立日を複数設定できるので、究極のドルコスト平均法が可能です。この方法ならば普段の値動きを気にせず積立ができるので長期投資には向いていると思います。ちなみに管理人は毎日1000円ずつ積立を実施しています(積立最低額は500円からOK)。
 毎日積立?究極のドルコスト平均法 メリットをFPが解説

世界経済インデックスファンドの特徴

◆世界各国のGDP比率を参考に株式、債券に分散投資

各国のGDP(国内総生産)に応じて日本・先進国・新興国の投資比率を決めています。図を見ると分かると思いますが、値動きの違う株式と債券が半分づつにすることでリスクを抑える仕組みとなっています。
※図は2015年8月の状況:三井住友トラストアセットマネジメントHPより抜粋

世界インデックスファンド各国GDPも毎年少しずつ変化しますので、投資比率は原則年1回の見直しを行います。購入後はホッタラカシが可能ですので“時間が無い人”や“投資経験が浅い人”には向いていると思います。

◆長期運用を目的にしている

短期的に利益を求めるのではなく、リスクを抑えながら長期パフォーマンスを期待する商品設計!投資というよりも“資産運用”という言葉の方が似合う商品だと思います。

分散効果については2011年9月~2016年8月の5年間の値幅を、日本株や先進国株、新興国だけに投資した時と比較してみると、明らかに値幅が狭くなっておりリスクの低減効果が確認できました。

管理人も積立を行っていますが、その目的は“老後になってもお金に困らないようにする為”です。短期の値動きは気にしないで、コツコツと貯金感覚で積立ていく事が成功に繋がると考えています。

~ 積立投資のシミュレーション ~

世界インデックスファンドは商品設計から考えて、長期積立に向いている投資信託だと言われています。参考ですが2011年2月~2016年1月の年率リターンは約7%で、設定当初からトータルで約80%上昇しました。
積立の力を理解して貰う為に、「毎月5万円の積立をした場合」の結果をリターンに応じて予想してみました。
(期待収益率5%・7%・預金0.1%) 注意:数字は保障されていませんので目安程度に見てください。

期待収益率 10年後 20年後 30年後
リターン5% 776万 2055万 4161万
リターン7% 865万 2605万 6100万
預金0.1%(仮定) 603万 1212万 1827万
◆充実内容なのに驚きの低コスト

販売手数料:0%(大手ネット証券 以下参照)
※販売会社によっては、最大で3%(税抜)が取られますので注意
信託報酬:年率0.5%(税抜)
信託財産留保額:0.1%

これだけ多くの国に分散投資を行い、運用もホッタラカシでOKという点を考えるとコストは驚異的に低く抑えられいます。信託報酬を見ると人気が高いセゾン投信を下回っていますので長期投資を継続する上でとても魅力的な水準と言えます。

販売会社:積立投資の比較 ※2017年5月27日現在

ネット4大証券であれば、どこからでも世界経済インデックスファンドの購入が可能です。
4社とも手数料が無料で1000円以下からの積立可能となっていますが、若干条件に違いがあります。

会社名 販売手数料 最低買付 積立の回数
カブドットコム証券 0円 500円 毎日でも可
マネックス証券 0円 1,000円 毎日でも可
SBI証券 0円 100円 月1回
楽天証券 0円 100円 月1回
【ココに注目!】

カブドットコム証券マネックス証券で積立の場合は、設定日が月1回に限定されていないので『月に5回、1日おき、毎日・・』など自分の好みで設定ができます。

特にカブドットコム証券は500円から積立ができるので、毎日の積立を設定した場合でも1ヶ月の資金は15,000円(500円×30日)です。この方法だと「あの日に買えてれば・・」なんてストレスはかからないので日々の値動きが気になってしまう人には注目です。

《pickup》カブドットコム証券が投資信託で大注目!

毎月500円から投資信託が購入できる点で人気なのが、カブドットコム証券のプレミアム積立です。しかし、注目されている理由はそれだけはありません。

【積立投資で注目される理由は?】 
投信の取扱い数は1000本以上で、そのうち約500本が販売手数料が無料のノーロード投信!“人気や評判が高い投資信託が揃っており満足度が高い品揃え”です。

また、一般の証券会社では月に1回の積立が基本ですが、カブドットコム証券は月に複数回の積立設定が出来る貴重な証券会社。管理人もこの点が魅力でメイン証券にしています。さらに、手数料無料のフリーETF(上場投信)は業界唯一の驚愕サービスです。

カブドットコム証券 口座開設のメリットをFPが解説

カブコムバナー




【この投信を購入するなら?】
 カブドットコム証券
月に複数回の積立・500円から
 マネックス証券
月に複数回の積立・1000円から
 楽天証券
投信買付が100円からOK

サイト利用時の注意・免責事項
掲載情報は、信頼するに足ると信じる情報に基づいて作成したものですが、当サイトのデータの正確性は保証されていませんのでご注意下さい。本サイトの情報等を用いて行う行為に関して、その責任は全て利用者自身に帰属します。万一、利用者が何らかの損害を被った場合、その損害に関して当サイト管理者および情報を提供している第三者は一切の責任を負うものではありません。

注目の金融商品

  • Facebook
  • Hatena
  • twitter
  • Google+

注目の金融商品

PAGETOP
Copyright © はじめての資産運用 All Rights Reserved.
Powered by WordPress & BizVektor Theme by Vektor,Inc. technology.