投資や資産運用の知識が無くても心配いりません。投資信託・外貨投資・ETF・金投資、米国株などをFP(ファイナンシャル・プランナー)が詳しく解説しています。

自分にあった投信を探そう!「FUND ME」

自分にあった投信信託って何だろう?

投資信託は専門家が管理していることから投資の初心者に向いている商品だと言われています。また分散投資によりリスクが軽減できる事から資産運用としても人気が高い商品です。

ただし、株式投資信託の本数は2016年3月の時点で5,500本を超えており、これらを一つ一つ検証するのは非常に難しいのが実情。そこで、自分にあったファンドが探せる事で注目されているのがカブドットコム証券の無料アプリ「FUND ME」です。

これは年齢や性別、投資経験等の簡単な質問に答えるだけで投資スタイルに合わせた投信の資産配分を提案してくれる画期的なアプリですので、投信選びで迷っている人は参考になると思います。

耳より話《モーニングスターの情報を活用!》
似たようなサービスは時々見かけましすが、情報の公平性には疑問があるものが多くオススメできるものは少い気がします?今回の「FUND ME」は第三者機関(モーニングスター)の情報を利用しているので、過去の成績などが客観的に開示されている点は◎です。投信の実績も★マークの数を見れば一目瞭然で使い勝手がいいです。


実際に操作したら、本当に簡単でした!

★利用はコチラ⇒「FUND ME」(音楽が流れるので音量注意)

ファンドミー

実際に管理人が使った印象としては、“拍子抜けするほど簡単でした”。年齢や投資経験、投資スタイル(安定性を重視など)を選択肢から選ぶだけです。最初はユックリと全文を読みながら行ったので2分程度は掛かりましたが、2~3回目には本当に30秒くらいで入力できました。

資産配分

診断結果として、ポートフォリオ(資産配分)が提案されます。地域や商品の割合だけでなく過去の実績や将来チャートも見れるので非常に面白いと思います。
経験が浅い人は、自分にあった投資商品(株や債券、REITなど)や地域の配分が分からない人が多いので参考になると思います。

「リターン実績重視」や「コスト(手数料)重視」で投信を選択

「FUND ME」では資産配分に応じた投信の紹介もしてくれますが、基本的に過去1年間でパフォーマンスが良かったものから紹介されています。リターン重視の人はそのままでOK!

ただし管理人のように、毎月一定額を長期購入するスタイルにとっては販売手数料は無料(安い)が大切な条件になっています。この「FUND ME」は、そういった要望もワンタッチで応えてくれます。

設定をチェンジ


【★マークに注目!モーニングスターレーディング】

紹介される投資信託に★マークが3つ、4つとそれぞれ付いています。
簡単に言うと過去の運用成績が良かったものほど★マークが多いのが特徴!これは同じような種類のファンドで3年以上の成績で客観的に判断されるので、参考になると思います。

ご紹介したアプリの「FUND ME」は無料で利用できます。当然ですが、アプリを利用したからって営業の電話が掛かってくるなんて事はありませんから、気楽に使用してください。

【参考】管理人のお気に入り投資法⇒毎日積立?究極のドルコスト平均法

余談ですが、「FUND ME」を提供するカブドットコム証券は、投資信託の究極の積立(毎営業日の購入)ができる貴重な証券会社です(残念ながらネット証券最大手のSBI証券では不可)。

しかも、1回あたり500円から積立ができるので、毎日(1日~30日)で購入を設定した場合でも1ヶ月の資金は15,000円(500円×30日)程度です。この方法だと「あの日に買えてれば・・」なんてストレスはかからないので日々の値動きが気になってしまう人は注目だと思います。

《pickup》カブドットコム証券が投資信託で大注目!

毎月500円から投資信託が購入できる点で人気なのが、カブドットコム証券のプレミアム積立です。しかし、注目されている理由はそれだけはありません。

【積立投資で注目される理由は?】 
投信の取扱い数は1000本以上で、そのうち約500本が販売手数料が無料のノーロード投信!“人気や評判が高い投資信託が揃っており満足度が高い品揃え”です。

また、一般の証券会社では月に1回の積立が基本ですが、カブドットコム証券は月に複数回の積立設定が出来る貴重な証券会社。管理人もこの点が魅力でメイン証券にしています。さらに、手数料無料のフリーETF(上場投信)は業界唯一の驚愕サービスです。

カブドットコム証券 口座開設のメリットをFPが解説

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