投資や資産運用の知識が無くても心配いりません。投資信託・外貨投資・ETF・金投資、米国株などをFP(ファイナンシャル・プランナー)が詳しく解説しています。

ロールオーバーでNISA期間を延長

非課税期間はロールオーバーを利用すれば最長10年

NISAの非課税期間は投資をはじめた年から最長で5年目の12月末までになります(5年間)

この5年目の相場状況によっては、NISA口座の投資商品が大きく下落していて一般口座・特定口座に移管したくない人もいると思います。あるいは利益は出ているけど、相場が上向きでもう少しNISA口座で運用したいと考える人もいるでしょう。

そんな時に検討して欲しいのが、ロールオーバーという非課税期間を延長する方法です。

ロールオーバーの利用

NISA期間の5年間が終了下時には、「一般口座・特定口座に移管」「売却する」という2つの方法を検討する人が多いと思いますが、第三の選択枝としてロールオーバーという方法があること頭に入れておいてください。

ロールオーバーとは非課税期間の5年間が終了した時に、翌年の非課税枠に資産を移管させる事です。これにより非課税口座での保有を継続することが可能になります。(最長10年・2027年まで)

【出典 楽天証券ホームページより】

ロールオーバーに向いている商品は?

ロールオーバーを最大限活用しようと考えた場合は、120万円ピッタリに調整して移管するのが良いことになります。その場合、投資信託は細かい売却が可能なので調整がしやすいと思います。

その点を考えると個別銘柄の株式は、売却単元(100株)などが多く細かい売却ができないので、ロールオーバーにはやや不向きかもしれません。

【関連】R&Iファンド大賞2017 NISA部門

楽天証券 は「つみたてNISA」「NISA」の有力候補

投資信託の取扱い本数・手数料無料のノーロード投信とも業界最多水準。
R&Iファンド大賞2017 NISA部門で優秀賞に選出された楽天資産形成ファンドは、楽天証券の専売ファンドです。(管理人は積立投資を実践中)

2018年から開始の「つみたてNISA」は、買付の最低金額が100円~で毎日積立ができるので注目。

【詳細】楽天証券 メリット・デメリットをFPが解説

さらに、楽天スーパーポイントで投資信託を購入できるサービスは、“身銭を切らない投資”として大評判です。管理人は、このサービスがきっかけでメインカードを楽天カードに変更しました。

商品ラインナップも海外株式・FX・債券・純金積立など多岐にわたります。総合的な万能証券ですので会社選びで迷っている人やNISA口座を開設したいといったニーズにもシッカリ応えてくれる証券会社です。

楽天証券 バナー



その他、NISAの注目証券
証券会社&説明 公式サイト・お申込み
SBI証券
ポイントが魅力・詳細
カブドットコム証券
投信積立とETFが人気
<
マネックス証券
初心者から好評・詳細

サイト利用時の注意・免責事項
掲載情報は、信頼するに足ると信じる情報に基づいて作成したものですが、当サイトのデータの正確性は保証されていませんのでご注意下さい。本サイトの情報等を用いて行う行為に関して、その責任は全て利用者自身に帰属します。万一、利用者が何らかの損害を被った場合、その損害に関して当サイト管理者および情報を提供している第三者は一切の責任を負うものではありません。


  • Facebook
  • Hatena
  • twitter
  • Google+
PAGETOP
Copyright © はじめての資産運用 All Rights Reserved.
Powered by WordPress & BizVektor Theme by Vektor,Inc. technology.