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2020年 運用・投資方針

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長期投資は10年スパン!短期的なニュースは気にしない

2019年の株式市場は過去20年の中で上昇率がトップクラスでした。
私自身も単年ベースでは過去最高のリターンを達成することが出来ました。

2020年は米大統領選や米中貿易問題、中東情勢など不確定要素は多いのですが、世界経済の成長予測は2019年よりも強い数字となっています(IMFデータ)

さらに言えば“今後10年程度は毎年3%程度の成長推移”というが専門家の主流意見!

日々のニュースでは様々な好悪材料が発信されていますが、10年単位の長期目線で考えれば『現在は割安水準』というのが私の考えです。

私には短期的な株価を予想する能力はありませんので、細かなことは無視して「世界経済が堅調に成長している」という事実だけを“シンプル”に考えて投資をしていこうと思います。

★金融資産の目標配分

10年以上も投資を継続した結果、金融資産が1億2千万円を突破しました。

上昇率で見れば平均以下という年も多いのですが、堅い投資対象に大きな金額を割り当てるようにしているので利益総額も比例して大きくなっている状況です。

Blog:資産が1億円を突破!ガッカリ度120%のショボすぎる投資手法

年グラフは、私が目標としている資産配分です。
※ズボラな性格なので確認・修正は年1回程度


基本的には資産の半分は増やすことを重視して(投資信託の積立と米国株)、半分は資産維持をメイン(債券・外貨・預金)に行っていきます。

もっとも、2019年は株式投資に注力して現金比率が5%未満まで下がってしまい年末に緊急修正する事態となりました。

現状の比率も投信と株式が6割以上になっているので、ユックリと目標に近づけていこうと思います。

各資産の主な投資商品は、以下で説明していきます。

【資産を増やす】運用① 投資信託の積立

資産形成のメインとなる部分ですので、コツコツ投資を実践していきます。

投資比率は地球(世界分散)を50%以上にして、成長力が高い米国市場(S&P500とナスダック100)を加えています。

日本株は株式全体の5%未満と僅かですが、アクティブファンドを積立に加えました。

積立投資は下落局面では多くの口数が購入できる特徴があるので、不透明市場では貴重な存在ですね。
数年でやめてしまうと意味がない投資ですから、継続することが最重要だと考えています。

基本的に以下の3地区を中心に実施します。

●世界分散 株式&債券

私の資産形成の中心で、老後資金の準備としているのが セゾン投信 です。
ホッタラカシ投資の代表格で、私の主流投資です。
★以下は投資商品の詳細

Blog:ズボラ上等!セゾン投信は『ほったらかし投資』の決定版

世界分散の積立に 『為替ヘッジあり』の投信 を昨年末に加えました。
私は外貨比率が高いので、円比率を上げる事を目的にしています。
★以下は投資商品の詳細

Blog:野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型

●米国株式の積立投資

積立投資は世界分散がメインですが、世界の牽引役である米国株式を加えています。
銘柄としては米国株の代表インデックスである“ S&P500 ”と成長力が高い“ NASDAQ100 ”です。

Blog:知らなきゃ損!eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を最優先で検討すべき理

Blog:10年で資産が5倍?iFreeNEXT NASDAQ100インデックスの積立を開始

上記2銘柄に関してはNISA口座を利用。
楽天証券で実行しています。(楽天証券を選んだ理由

●日本株式の積立投資

日本の将来性には疑問を持っていますが、個別企業では有力な会社もあります。
TOPIXを継続的に上回る成績を残しているアクティブファンドがあるので積立に加えました。

Blog:スパークス・新・国際優良日本株ファンド!米国株よりも好成績って本当?

私は債券を多く保有しているので株式投資が多くなっています。
商品を一つにまとめたい場合は、世界分散(株式&債券)の積立が良いと思います。

 

【投資のヒント】超簡単!情報の集め方
投資の情報について『調べる方法が分からない・・』という相談が多いです。
私が実践する【短時間・簡単】の方法を、記事で紹介しています。
興味がある人は覗いてみてください。

投資情報はどうやって集めるの?私が実践するのは週20分の簡単術

【資産を増やす】運用② 米国株・海外ETF

金融業界では「日本株よりも米国株の方が将来期待が高い」という意見は常識!?

米国株投資では数年間の運用で約3000万の利益を達成する事ができました。
1億円の達成予定が大幅に前倒しになった理由は、米国株の存在があります。

今後の成長期待と安心感では世界の中でも際立っており、主力投資先として注力しています。

●米国株(高配当株とIT関連の銘柄)

米国では数十年も連続増配している企業や5%近い高い配当利回りの企業がゴロゴロしています。
高配当銘柄の長期保有は、資産運用として魅力的だと考えています。

また、テクノロジー関連(AI・人工知能)は今後の世界成長に不可欠だと考えており、大型株を中心に保有しています。

魅力のポイント 代表銘柄/投資手法
★50年以上連続増配 J&J(保有)、コカ・コーラP&G など
★高成長・ハイテク株 アルファベット保有)、VISA など
★鉄板のNYダウ銘柄 実践中:ダウの犬投資法 など

銘柄探しのポイントは?

基本的に情報が日本株と遜色無く得られる大型株を中心に投資を行っています。
⇒ 米国株 注目の50銘柄
また、最強の投資家バフェットの行動もチェックして銘柄選定のヒントにしています。
 バフェットの保有銘柄は?

【投資のヒント】売却タイミングを1秒で解決?私の鉄板手法

米国株で大きくリターンが伸ばせたのは、時間外取引で割安で仕込めた事と逆指値の徹底で損失リスクを限定させたことです。

言葉で書くと難しそうですが、マネックス証券の注文方法を利用すれば、この理想取引が実現できます。
興味がある人は、以下の記事で詳しく説明しているので覗いてみてください。

Blog: 米国株は簡単!「売却タイミング」の悩みを1秒で解決する方法

また、米国株は証券会社で取引条件が各社で違いがあるので注意してください。
大手ネット証券は総合バランスが良いのでオススメです。

米国株取引 ネット証券を徹底比較

米国株は大型株が強いという特徴があります。
私が3000万円の利益を出した銘柄は、NYダウなどの有名企業ばかりです。
米国株ならば中小型株は狙わずに、王道の大型株だけで充分だと思います。

 

【休憩】米国株のヒント
モトリーフールの無料メルマガは米国から生情報が素早く翻訳されて配信されるので注目。
★米国株投資家から世界的な評価を得ている「Motley Fool」の日本法人です。
(管理人も貴重な情報源として活用しています)

モトリーフール 公式ページ

【資産維持】手堅い運用① 米国債をフル活用

長期投資の過程では株価の乱高下はある程度の覚悟しておく必要があります。
また、世界中には懸念事項は常にあるので、突発的な暴落というのは今後もあると考えておくべきです。

こういった時に圧倒的な魅力を放つのが債券です。
現物債券の魅力は、購入時点で『満期日と金利』が確定している点。

私の資産配分でも重要商品に位置付けています。

●米国債 利回り上昇で魅力的な水準へ

米国の金利上昇にともない、3%前後の金利が期待できる状態です。
ドルベースとはいえ、準元本保証で資産運用として魅力。

守りながら増やすという事が実践できるようになっています。

Blog:貰った利息は年間40万!米国債を優先的に購入している理由

尚、債券購入を検討してる人は、大手証券の口座は必須と言って良いでしょう。
私自身はネットで簡単に購入できるSMBC日興証券を利用しています。

ネット証券も取扱いはあるのですが、既発債の選択肢が少ないことに加えて魅力的な新発債が非常に少ないです。また、話題の債券ほど販売窓口が大手だけに限定されるケースが目立ちます。

私が複数保有している人気のグリーンボンド(環境事業に資金が使われる債券)も大手でしか取扱いがありませんでした。

ただし、直近は米国が利下げを実行しており金利が低下傾向です。
優良債券を出るまでは焦らずにジックリ待つことも大切だと思います。

こういった事情もあり、現在は 価格が安定していて配当利回りが高い海外ETF を債券の代替として購入しています。(以下の商品を100万円追加購入しました)

Blog:目指せ配当生活!利回り6%のiシェアーズ 優先株式 & インカム証券(PFF)に注目せよ

【資産維持】手堅い運用②  最強通貨の米ドルを積立購入

「オリンピックが終われば、日本の厳しい財政問題が浮上してきて、緩やかな円安に向かうのでは?」と予想する声が多い印象です。(専門家の意見を集計していくと長期的には円安派が多い?)

私は2019年末時点では約1100万円分の米ドルを保有しており、日米金利差が拡大中であることから年間で20万円以上のスワップ金利を得ています(積立分を含めると30~40万円)。

米ドルを保有しているだけで毎日ようにスワップ金利が1000円程度は入ってくるので、半永久的にホッタラカシておこうと思っています。

この米ドル投資で役立っているのが積立FXです。
基本的にドル円が110円以下の時は、常に米ドル積立を実践しています。

●積立FX(安定志向の積立FX)

私が実践している外貨投資のは長期&安定志向の投資家向きの積立型のFXです。
外貨預金よりも有利な条件ですし、毎日積立が設定できるので少額をコツコツ積立しています。

 『積立FX』が凄い!メリット・デメリットをFPが解説

積立FXの公式ページを見てみる

【資産維持】手堅い運用③ 安全資産の金を積立

資産の保険的な意味あいで投資をしている商品があります。
それが、実物資産の金投資です。

金利や配当がつかない商品なので資産を増やすパワーはには欠けますが、戦争やテロ・金融不安など世界に動揺が走った時に上昇する傾向があります。

紙幣などの信用で成り立っているものと違い、それ自体に価値がある実物資産なので無価値にならないことが魅力です。

ただし、投資のタイミングが非常に難しいので積立で購入しています。

当初は純金積立を利用していましたが、SMBC日興証券の キンカブ定期定額買付を利用すると金ETFが積立できる (毎月2万円の金ETFを購入など)ので、そのサービスを利用しています。

Blog:リスクに備えて金(ゴールド)投資!手堅い買付で未来の安心を買う

尚、このキンカブ定期定額買付については、個別銘柄やJ-REITでも可能です。
一部ですが、J-REITでも配当目的で積立を実践しています。

購入タイミングで悩んでいる人はキンカブ定期定額買付を検討すると良いと思います。
※このサービスはSMBC日興証券の独自サービスです。

2020年の投資方針も例年通りで微修正だけしかありません。
当たり前のことを継続することが良い結果を生むと考えています。資産運用はコツコツが一番ですね!

★はじめての資産運用×証券会社 期間限定キャンペーン
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注意①:上記2社は当サイト限定キャンペーンですので、この表から申し込みを行ってください。他からの申込みは対象外になる可能性があります。

注意②:証券会社様の好意で実施している期間限定のキャンペーンですので、予告なく終了となるケースもありますのでご注意ください。


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