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注目の金融商品 《2021年版》

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2021年版 注目の金融商品を集めました

「投資の勉強はしたけど・・何を買ったらいいかわからない・・」こんな悩みを抱えている人が多いようです。
このページでは過去の実績・運用手法・運営者の実体験をもとにして資産運用に向いていると思われる商品を集めました。

ホッタラカシのお任せタイプが3本 地域特化型のホッタラカシタイプが2本の合計5本をラインアップ。
さらに、自分で資産配分を行いたい人の為に、超低コストのインデックスファンドシリーズとETFの2つを紹介しています。

今は100円から投資が可能な時代です、肩の力を抜いて気楽チャレンジしてみてください。

また、「2021年運用・投資方針」では、運営者が実際に購入している商品も書いてあります。
合わせて参考にしていただければと思います。

資産運用 厳選の5商品

運用方針・過去の実績・将来の期待などを考慮し、運営者の主観にて「厳選の5商品」を選出。
「将来の資産形成が期待できる商品」、「資産運用に向いている商品」を中心に選定しました。

資産運用や投資経験の浅い人を中心に考えているので、基本的には“ホッタラカシの積立投資”に相性が良い商品を選択しています。
※ここで紹介する商品は、私自身が資産運用として利用しているものが多い。

ホッタラカシでOK!資産運用に向いている投資信託3選

いずれの商品も1本だけで資産運用ができる魅力的な商品(コツコツと積立を行うだけ)。
投資の“完全ど素人”とでも全く問題ない商品設計となっています。

セゾン投信(セゾン・バンガード・GBF)~ホッタラカシ投資の代名詞~

「ほったらかし投資」の代名詞とも言える商品。世界30カ国以上の株式と10ヶ国以上の債券に分散投資をしており、資産配分も市場規模に合わせた王道スタイル。

投資配分の比率調整(リバランス)や運用は専門家にお任せなので投資経験は不要。リスクを小さくして長期で資産運用する投資スタイルなので、老後資金を準備したい人などから高い支持を得ています。

参考 セゾン投信の詳しい説明を見てみる

また、セゾン投信はtsumiki証券ならばエポスカードでの支払い※ポイントが付与されます。
※積立投資が1年経過するごとに、まとめてポイントが付与されます。

詳しくは以下の記事で説明しています。

参考セゾン投信の積立でポイ活!クレカ払いで2年経過の運用状況は?

楽天・インデックス・バランス・ファンド ~最高レベルの完成度~

世界中の株式と債券を組合せた超低コストファンド。その投資銘柄数は17,000超えで究極とも言える分散。
株式は為替ヘッジ無しですが、債券は為替ヘッジを掛けているので通常のバランスファンドよりも安定性を重視した設計です。

また、証券会社によっては月に複数回の積立設定ができるので、究極のドルコスト平均法を実践することも可能です。

参考楽天・インデックス・バランス・ファンドの詳しい説明を見てみる

野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型

“隠れた優良商品”として注目されている投資信託。株式&債券に加えて不動産(REIT)も含めて分散投資をしています。為替ヘッジ型なので円高などの影響が小さいのが特徴。

為替ヘッジ有だとコストが若干高くなるのですが、過去の成績はバランスファンドの中でもトップクラス。
実力から考えれば、もっと高く評価されるべき投信だと思います。

参考野村インデックスファンド・内外7資産バランス・為替ヘッジ型の詳細

地域に特化して好成績!期待ファンド2選

バランスファンド1本だけでも資産運用では充分ですが、更にパフォーマンスを上げたい人の為に株式の注目ファンドと紹介します。人気の米国株と日本株で好成績を維持している2本です。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ~最強系のインデックスファンド~

アメリカの優良大型株500社を対象にしたインデックスファンド。過去の成績は勿論ですが今後の期待という点でもトップクラス!S&P500は投資の神様と呼ばれる“バフェット”もすすめる注目のインデックス。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)はS&P500に投資できる投信としては国内でもコストが最安水準です。私は「NISA」で運用しています。

参考知らなきゃ損!eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を最優先で検討すべき理由

スパークス・新・国際優良日本株ファンド ~国内屈指の優良ファンド~

日本株式で好成績を継続しており、プロという呼び名が似合うファンドで専門家の目で投資銘柄を厳選して運用。過去5年の成績をTOPIXと比較すれば2倍以上となっています。

国内市場でシェアが高く海外売上高の比率の拡大が期待される企業に厳選投資をしています。設定の2014年9月~2020年12月末までの運用成績は米国株の市場平均を上回る驚異の成績。

参考スパークス・新・国際優良日本株ファンドの詳細

補足・低コストインデックス投信 & 株式(ETF)の積立

注目の金融商品5選は「ホッタラカシ」「お任せ」を主に選んでいます。
自分で資産配分を決めたい人やスポット投資も併用したい人には、以下のシリーズが注目です。

超低コスト:eMAXIS Slime ~最安値水準を追及~

低コストのインデックスファンドを探している人に大注目なのがeMAXIS Slimeシリーズです。

この商品は同カテゴリーの中で最安水準のコストを追及する設計で、類似ファンドがコストの引き下げを行うとそれに追随していきます。

記事の後半にeMAXIS Slimeシリーズ3本をピックアップしていますので興味がある人は確認してみてください。

ETF&株式積立:キンカブ ETFや株式で金額積立が可能

一般的にETFや株式については株数(口数)単位の売買です。
しかし、SMBC日興証券のキンカブ(独自サービス)ならば金額買付が可能。
(例: A株を1000円 購入 

例えば分配金で人気のREITなどは最低でも十万円程度は必要でしたが、キンカブならば数百円や数千円だけ購入することもできます。

また、投資信託のように積立買付もできるので、タイミングで悩んでいる人には魅力的です。
私自身はJ-REITや金(ゴールド)ETFの買付で利用してます。

参考 J-REIT投資の新戦術!ドルコスト平均法が可能になりました

SMBC日興証券は海外債券に強くIPOが多いなど、ネット証券には無いメリットがあります。
興味がある人は公式ページを確認してみてください。

公式SMBC日興証券の公式ページを確認してみる

まだまだ、魅力的な金融商品があります!

上記で「厳選の5つの商品」を選出しましたが、魅力的な金融商品はそれだけではありません。
ここでは、それ以外で評価が高い商品をご紹介します。

管理人の主観で注目度が高い商品には★マークをつけていますので、参考にしてください。
※リスクが低い商品から紹介しており、下にいくほどリスクが高くなります。

元本重視(現地通貨ベース)
米国債(米ドル建て債券) 購入時に満期(元本が戻る)と金利が決定
個人向け国債(変動10年) 低金利ですがキャンペーンとの併用で魅力
配当重視
iシェアーズ 優先株式&インカム証券(PFF) 利回り約5%、値動きが小さい海外ETF
J-REIT 家賃収入で分配金が安定、低金利が追い風
低コスト・バランス型
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 地球の経済成長を取り込む全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 日本株を除く世界株式
eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) 国内外の株・債券・不動産に均等分散
日本株式
ひふみ投信 長期パフォーマンスが魅力の人気投信
ニッセイ健康応援ファンド 高齢社会に必要とされる企業をパッケージ
海外(為替ヘッジあり)
たわらノーロード 先進国株式(為替Hあり) 為替変動の影響を抑えて外国株式に投資
野村インデックスF・米国株式配当貴族(Hあり) 25年以上連続で増配する企業に投資(ヘッジ選択可)
リターン重視(リスクは高め)
セゾン資産形成の達人ファンド 6年連続 R&Iファンド大賞を受賞
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス 10年で資産7倍の驚愕インデックスに投資

※運営者の経験をもとに長期的にパフォーマンスが期待できそうな商品をリストアップしました。最終的にはご自身の判断で商品選定を行ってください。

注目積立投資はこの証券会社が凄い!~究極のドルコスト平均法~
NEWS】SBI証券でクレカ積立がスタート

SBI証券の積立投資で【三井住友カード】の支払いが可能になりました。
買付金額に応じてポイントが付与されるので事実上のコスト削減効果があります。

尚、積立用カード作成を検討中なら、三井住友ナンバーレスカード(NL)が年会費・永久無料なので有力候補となります。

関連 SBI証券のクレカ積立に歓喜!永久無料の三井住友カード(NL)を作りました


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