投資や資産運用の知識が無くても心配いりません。投資信託・外貨投資・ETF・金投資、米国株などをFP(ファイナンシャル・プランナー)が詳しく解説しています。

注目の金融商品 《2018年版》

  • HOME »
  • 注目の金融商品 《2018年版》

2018年版 注目の金融商品を集めました

「投資の勉強はしたけど・・何を買ったらいいかわからない・・」こんな悩みを抱えている人が多いようです。
このページでは過去の実績・運用手法・運営者の実体験をもとにして資産運用に向いていると思われる商品を集めました。

ホッタラカシのお任せタイプが3本 地域特化型のホッタラカシタイプが2本の合計5本をラインアップ。
さらに、自分で資産配分を行いたい人の為に、超低コストのインデックスファンドシリーズとETFの2つを紹介しています。

今は100円から投資が可能な時代です、肩の力を抜いて気楽チャレンジしてみてください。

また、「2018年運用・投資方針」では、運営者が実際に購入している商品も書いてあります。合わせて参考にしていただければと思います。

【R&Iファンド大賞2018・NISA】
R&Iファンド大賞/NISAは、格付投資情報センターが過去3年間の数字をもとに客観的評価で選出しています。今後のパフォーマンスを約束するものではありませんが、3年間という、一定期間に渡っての評価ですので商品選びの参考になると思います。
★NISA部門⇒R&Iファンド大賞2018 NISA部門
★現金プレゼント等のキャンペーン※期間限定
会社名 公式サイト 内容
岡三オンライン証券 詳細・申込 現金4,000円プレゼント
ライブスター証券 詳細・申込 現金2,000円プレゼント
松井証券 詳細・申込 《世界一やさしい株入門》プレゼント

資産運用 厳選の5商品

運用方針・過去の実績・将来の期待などを考慮し、運営者の主観にて「厳選の5商品」を選出。
「将来の資産形成が期待できる商品」、「資産運用に向いている商品」を中心に選定しました。

資産運用や投資経験の浅い人を中心に考えているので、基本的には“ホッタラカシの積立投資”に相性が良い商品を選択しています。
尚、ここで紹介する5商品は、私自身が2018年に資産運用として積立を実践してます。

ホッタラカシでOK!資産運用に向いている投資信託3選

いずれの商品も1本だけで資産運用ができる魅力的な商品(コツコツと積立を行うだけ)。投資の“完全ど素人”とでも全く問題ない商品設計となっています。

セゾン投信(セゾン・バンガード・GBF)~ホッタラカシ投資の代名詞~

「ほったらかし投資」の代名詞とも言える商品。世界30カ国以上の株式と10ヶ国以上の債券に分散投資をしており、資産配分も市場規模に合わせた王道スタイル。

投資配分の比率調整(リバランス)や運用は専門家にお任せなので投資経験は不要。リスクを小さくして長期で資産運用する投資スタイルなので、老後資金を準備したい人などから高い支持を得ています。

セゾン投信の詳しい説明を見てみる

セゾン投信の公式ページを見てみる

世界経済インデックスファンド ~長期投資の王道~

世界各国のGDPを参考にして、株式と債券に分散されており長期投資向きの設計。
運用コストが低く抑えており、一部の長期投資家からは「三井住友トラストアセットマネジメントの最高レベルの商品では?」という声が上がるほどです。

また、証券会社によっては月に複数回の積立設定ができるので、究極のドルコスト平均法を実践することも可能です。

世界経済インデックスファンドの詳しい説明を見てみる

積立投資はこの証券会社が凄い!~究極のドルコスト平均法~

楽天資産形成ファンド ~隠れた実力派ファンド~

“隠れた優良商品”として注目されている投資信託。株式と債券に分散されている点では上記の商品と同じですが、その特徴はアクティブファンドが中心に構成されている点です。

構成されているアクティブファンドは設定来でインデックス(基準値)を上回る好成績を維持しています。販売は楽天証券だけですので注意してください。

楽天資産形成ファンドの詳しい説明を見てみる

楽天証券「特徴まるわかり」 手数料から口コミ・評判等を徹底解説!

地域に特化して好成績!期待ファンド2選

バランスファンド1本だけでも資産運用では充分ですが、更にパフォーマンスを上げたい人の為に株式の注目ファンドと紹介します。人気の米国株と日本株で好成績を維持している2本です。

iFree S&P500インデックス ~最強系のインデックスファンド~

アメリカの優良大型株500社を対象にしたインデックスファンド。過去の成績は勿論ですが今後の期待という点でもトップクラス!S&P500は投資の神様と呼ばれる“バフェット”もすすめる注目のインデックス。

iFree S&P500インデックスはS&P500に投資できる投信としては国内でもコストが最安水準です。私は「つみたてNISA」で運用しています。

iFree S&P500インデックスの詳しい説明を見てみる

「つみたてNISA」と「NISA」をFPが解説

ひふみ投信(類似:ひふみプラス) ~国内屈指の優良ファンド~

日本株式で好成績を継続しており、プロという呼び名が似合うファンドで専門家の目で投資銘柄を厳選して運用。管理人は、このファンドの出現により自分での銘柄選出を止めて、こちらの積立投資に切り替えました。

過去の実績はTOPIX(比較インデックス)を圧倒する好パファーマンスで、設定の2008年~2017年11月末までの運用成績は約400%という脅威の数字。

ひふみ投信の詳しい説明を見てみる

ひふみ投信の公式ページを見てみる

補足・低コストインデックス投信&ETF

注目の金融商品5選は「ホッタラカシ」「お任せ」を主に選んでいます。
自分で資産配分を決めたい人やスポット投資も併用したい人には、以下のシリーズが注目です。

超低コスト:eMAXIS Slime ~最安値水準を追及~

低コストのインデックスファンドを探している人に大注目なのがeMAXIS Slimeシリーズです。この商品は同カテゴリーの中で最安水準のコストを追及する設計で、類似ファンドがコストの引き下げを行うとそれに追随していきます。

品揃えは国内株式、国内債券、先進国株式、先進国債券、新興国株、バランス(8資産均等)の6種類で、資産配分で重要なカテゴリーは網羅しています。私個人としては先進国株式、バランス(8資産均等)に注目しています。

eMAXIS Slime(イーマクシス スリム)シリーズの詳しい説明を見てみる

投資信託でSBI証券が選ばれる理由!人気の秘密は5つの最高レベル

スポット買い:フリーETF ~手数料が無料の驚愕ETF~

個別銘柄の選出は経験や勉強が必要ですが、ETFならば日経市場や先進国全体を丸ごと買うイメージなので、個別銘柄の詳しい知識が無くても投資が可能です。

カブドットコム証券限定の商品ですが、フリーETFは手数料が無料の超お得商品!私は世界市場が急落した時などには、このフリーETFを利用して一気に仕込買いを行っています。

カブドットコム証券 フリーETFの公式ページを見てみる

私の主観で注目度が高いETFには★マークをつけていますので、参考にしてください。

まだまだ、魅力的な金融商品があります!

上記で「厳選の5つの商品」を選出しましたが、魅力的な金融商品はそれだけではありません。
ここでは、それ以外で評価が高い商品をご紹介します。
管理人の主観で注目度が高い商品には★マークをつけていますので、参考にしてください。

 元本重視で金利等を狙う商品(現地通貨ベース)

個人向け国債(変動10年) :定期預金よりも凄い?管理人は円預金を個人向け国債に変更しました。
積立FX :新タイプの外貨投資。“外貨MMFよりも優位性が高い”と話題です。

 低コスト・インデックス系の投信

たわらノーロードシリーズ :DIAMアセットの驚異的に低コスト投信シリーズ。長期投資家は大注目!
EXE-iシリーズ :SBIアセットマネジメント ETFを活用して超・低コストを実現!全5種類
楽天・全世界株式インデックス・ファンド 全世界株式投資が低コストで可能。投資対象は「VT」です。

 注目の米国市場に投資できる投信

楽天・全米株式インデックス・ファンド 米国市場を丸ごと購入できる「VTI」に実質投資
i-mizuho米国株式インデックス 米国の優良大型銘柄500社に投資ができる貴重なファンド

 全部おまかせ!バランス型の投信

世界経済インデックスファンド(株式シフト型) :株式比率が75%と高めです。リターン重視の設計
SBI資産設計オープン(資産成長型) :国内外の株式・債券・不動産(リート)にバランスよく配分
マネックス資産設計ファンド :国内外の株式・債券・不動産(リート)で資産配分はプロの目で修正

 グローバル株式型の投信

セゾン資産形成の達人ファンド :世界株式分散型 ファンド賞(2017年はR&Iファンド大賞)
朝日Nvest グローバル バリュー株オープン :約15年で基準価額は約4倍になった、驚愕のファンド!
フィデリティ・グローバル・ファンド :米国比率が約50% ファンド賞(2017年はR&Iファンド大賞)
新興国中小型株ファンド :ネット証券専用『資産倍増プロジェクト』の投信。新興国の中小型は貴重

 国内株式型の投信

SBI中小型割安成長株ファンド「 ジェイリバイブ」:国内投資では最高水準の好成績を継続
ニッセイ健康応援ファンド :高齢化社会を念頭に銘柄を選出で、今後のパフォーマンスに期待!
スパークス・日本株式スチュワードシップ・ファンド :企業価値の向上という目的を持って運用

ノーロード投信 信託報酬の最安値は? 2017年6月30日現在

日経平均インデックスファンド:日経平均(225銘柄)の株価指数に連動を目指して運用する投資信託
TOPIXインデックスファンド:「東証株価指数」とも呼ばれ東証一部に上場する株式全体をカバー
国内債券インデックスファンド:国内債券の代表指数であNOMURA-BPI総合指数を目指す
先進国株式インデックスファンド:日本を除く先進国の株に投資をする投信(MSCIコクサイ インデックス)
先進国債券インデックスファンド:日本を除く主要先進国の債券(シティ世界国債インデックス)に連動
J-REITインデックスファンド:Jリートで構成されている東証REIT指数への連動を目指して運用
先進国リートインデックスファンド:先進国のREITを中心として数百の銘柄で構成する指数に連動

※運営者の経験をもとに長期的にパフォーマンスが期待できそうな商品をリストアップしました。最終的にはご自身の判断で商品選定を行ってください。

【注目】証券会社の比較ランキング《2018年版》

【おまけ】管理人の外貨投資に対する基本姿勢

「オリンピックが終われば、日本の厳しい財政問題が浮上してきて、長期の円安に向かうのでは?」と予想する声が多い印象です。(専門家の意見を集計していくと長期的には円安派が多い?)

反対に2020年までは円高を警戒をする声も多くあります。ただし、日本の財政問題は長期化すると考えているので、2020年まではコツコツと「積立FX」を利用して外貨を増やしていく予定です。

長期で円安を想定している私にとっては円高も仕込チャンスという考えです。

米ドル積立を実施中で2017年末の総額は約600万円になりました。
最終的には現在の3倍にあたる2000万を目標にしています。

積立FXの詳しい説明を見てみる

※個人的な運用への考えで推奨等を目的としたものではありません。投資判断はご自身で行ってください。

●私は『積立FX』で外貨投資を実践中

yrlesjl5bpjcwft1478784688_1478785313


SBIFXトレード

サイト利用時の注意・免責事項
掲載の企業情報は、信頼するに足ると信じる情報に基づいて作成したものですが、当サイトのデータの正確性は保証されていませんのでご注意下さい。本サイトの情報等を用いて行う行為に関して、その責任は全て利用者自身に帰属します。万一、利用者が何らかの損害を被った場合、その損害に関して当サイト管理者および情報を提供している第三者は一切の責任を負うものではありません。


注目の金融商品 《2018年版》

  • Facebook
  • Hatena
  • twitter
  • Google+
(チャート分析ができなくてもOKです)

注目の金融商品 《2018年版》

PAGETOP
Copyright © はじめての資産運用 All Rights Reserved.
Powered by WordPress & BizVektor Theme by Vektor,Inc. technology.