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J-REITと現物不動産は比べるとこんなに違う!

J-REITは不動産投資の初心者にはピッタリ

J-REITは不動産投資の初心者にとても向いています。

少額で投資ができる点もありますが、運用や維持管理を専門家が行ってくれるので不動産の詳しい知識が無くても気軽に購入できるのが魅力です。

また、実物不動産の売買の労力(事務や時間)は想像以上に大変なのですが、J-REITは株式と同じように上場していますので、パソコンを利用すれば一瞬で売買が成立します。

◆J-REITと現物不動産投資の比較

J-REITと現物不動産投資の比較を表にまとめました。
厳密に言えば、違いはこれ以外にもありますが、ここでは特に投資において重要な部分をリストアップしてみました。

比較 現物不動産 J-REIT
投資対象 アパートやマンション等 マンション、オフィスビル、ホテル、商業施設等
最低価格 ワンルームでも数百万~ 数万~数十万
分散 分散には億単位の資金が必要、基本は少数集中 基本的に数数十件保有の分散投資
運営管理 必要 不要
利回り 成功すれば10%以上 約3%~6%(2020年10月)
売買 時間がかかる(1年以上かかることも) 市場が開いている時間ならばいつでも可

注目していただきたいのは、ピンクの部分です。

まず、最低購入金額が10倍以上違いますので現物不動産と比べると資金面でのハードルが低くなります。不動産投資が数万程度で可能という事は以前では考えられない話です。

また、J-REITの会社は複数の物件を所有していますので、物件の1つが火災などの事故があっても投資金額がゼロになるような事はありません。このようなリスク分散を個人資金だけで行おうと思えば、億単位の金額が必要になることは容易に想像がつきますね。

そして、運用・運営を専門家が実施してくれる点は非常に大きな魅力です。
現物不動産は事務手続きから運用・運営と想像以上に手間が掛かります。購入したら家賃収入を待つだけといった甘い話ではありません。J-REITではこういった煩わしい作業は全て専門家が行ってくれます。

こうみると現物不動産には全く魅力が無いようですが、そんな事はありません。
自分でシッカリ勉強して経験を重ねることで、物件を見る目が養われていきます。

優良物件を買付できれば利回り10%以上も可能です。
しかし現物不動産についてはマイナスになっている家主も多いの点は注意が必要です。

銘柄分析 J-REITの銘柄評価(株価・利回り・格付け・特徴)
参考記事 J-REITの利回りに注目!2021年の投資とタイプ別の戦略

【注目】J-REITの個別銘柄で積立買付ができる会社!

J-REITは上場投信なので株式売買が可能な証券会社であれば取引可能。
その中で、J-REIT投資で好条件の証券会社を紹介します。

個別銘柄(J-REITやETFを含む)で積立投資ができることで人気なのがSMBC日興証券

通常の証券会社は「Aリートを1口購入」という方法しかできませんが、日興証券のキンカブを利用すると「A投信を1000円分だけ購入」(金額買付)という事が可能。

しかも、100万円までの取引は買付手数料が無料。

さらに、毎月定額購入の設定(毎月、〇千円購入など)をすれば、投資信託の積立と同じことがJ-REIT銘柄で行えます。

以下は私のケネディクス・レジデンシャル・ネクスト投資法人の買付け設定です。
毎月、2万円を5回(5日・10日・15日・20日・25日)購入しています。

価格変動を気にしないで投資ができるので、非常に便利です。
参考記事を以下に添付したので興味がある人は確認してみてください。

Blog J-REIT投資の新戦術!ドルコスト平均法が可能になりました

公式 SMBC日興証券の公式ページ

★その他、J-REITの注目証券

以下の3社は1日定額設定ならば1日100万円までの売買手数料が無料。
(現在は1口で100万円を超えているJ-REITはありません)
コストを抑えたい人には注目です。

証券会社&説明 公式サイト・お申込み
岡三オンライン証券
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