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普通分配金と元本払戻金

分配金の注意

投資信託の分配金は、利子などではなく資産(基準価格)から切り取ったものです。そして、元本を上回る部分から発生したもの、あるいは元本を削って発生したもの、それにより呼び名や税金などで違いがあります。

普通分配金と元本払戻金

投資信託に支払わる分配金には、個別元本の状況により普通分配金と元本払戻金(特別分配金)に分けられます。auカブコム証券HPにこの仕組みが分かりやすく掲載されているので参考にしてください。

分配金(カブコム)

◆普通分配金 運用が成功して個別元本を上回る利益から出される分配金

例えば、購入価格1000円・分配金80円の投資信託を購入した場合。
運用が好調で1050円(利益50円)になったとします。
分配金の80円が支払われた場合、利益の50円の部分は普通分配金と呼ばれます。
※この80円の分配金のうち50円は利益の部分から出されていますので収益として税金が発生します。

◆元本払戻金(特別分配金) 元本を下回る部分から出される分配金

上の例に従えば、80円の分配金が出た場合は利益の50円だけでは足りないので元本から30円を削って捻出する事になります。
この30円の部分は元本から削っているだけなので(利益ではない)、元本払戻金と呼ばれます。
※収益とはみなされず税金はかかりません。

また、元本払い戻し金で元本が削られますので、元本価格も小さくなります。
分配金が多いと喜んでいたら、実は元本が減っただけという事があるので注意が必要です。

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