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J-REITの投資 ~ETFの組合せで毎月分配金が貰える~

ETFは個別銘柄よりも気軽に投資ができます

J-REITの個別銘柄は10万程度から購入可能なので、実物不動産よりも遥かに小さな資金でチャレンジできます。ただし、日々の生活を考えると、金額面では負担に感じる人も多いと思います。

そんな中で人気が急上昇しているのがETF(上場投資信託)です。こちらはJ-REIT全体をまるごと購入するイメージの商品で基本的に≪東証REIT指数≫と同じ値動きをします。

ETFは一般の株式市場で売買できるので、株式と同じ感覚で取引が可能。また1~2万程度で購入できる上に銘柄選択などは不要ですから、知識が少ない人でも気軽に投資を行う事ができます。

ただし、運用は専門家が代行して行うために保有期間中はコスト(信託報酬)が発生します。
信託報酬は簡単に言えば年会費みたいな物ですね。

ETFのコストは非常に小いので神経質になる必要はありませんが、一般的には同じ値動きをする商品ならばコストが安いものを選択した方が有利だと言われています。

2020年6月現在、≪東証REIT指数≫に連動するのは10銘柄です。各商品とも同じような値動きをしますが、信託報酬(コスト)と分配金が貰える月に違いがありますので確認してください。

J-REITのETF(東証REIT指数):2021年2月現在
商品名(証券コード) 信託報酬 分配月
NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信(1343) 0.155% 2・5・8・11
上場インデックスファンドJリート隔月分配(1345) 0.330% 奇数月6回
MAXIS Jリート上場投信(1597) 0.209% 3・6・9・12
NAZAM 上場投信東証REIT指数(1595) 0.272% 1・4・7・10
SMAM 上場投信東証REIT指数(1398) 0.242% 3・6・9・12
iシェアーズJリートETF(1476) 0.269% 2・5・8・11
ダイワ上場投信-東証REIT指数(1488) 0.170% 3・6・9・12
上場インデックスファンドJリート(2552) 0.269% 偶数月6回
東証REIT ETF(2555) 0.269% 1・4・7・10
One ETF 東証REIT指数(2556) 0.170% 1・4・7・10
関連 ETFを買うならどこ?証券会社の比較ランキング

ETFを複数購入すれば、分配金が毎月貰える

上記で紹介したETFを検証すると、分配金が年4回という商品が主流。
また偶数月や奇数月に分配金を出す銘柄もあります。

これらを上手に組み合わせると、毎月分配プランを自作することもできます。
例えば、上記の表でブルーに色付けした月は重複がありません。

「NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信(1343)」「ダイワ上場投信-東証REIT指数(1488)」「One ETF 東証REIT指数(2556)」の3つを購入した場合は、12ヶ月(毎月)にわたって分配金が受け取れる事になります。

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あるいは奇数月に分配金がある「上場インデックスファンドJリート隔月分配(1345)」、偶数月に分配金がある「上場インデックスファンドJリート(2552)」の2銘柄の組合せも同様ですね。

家賃を毎月貰える感覚を味わいたい人には面白い方法だと思います。

関連 J-REITの分配金は超お得!?株式よりも有利と言われる理由。
参考記事 J-REITの利回りに注目!2021年の投資とタイプ別の戦略

【注目】J-REITの個別銘柄で積立買付ができる会社!

J-REITは上場投信なので株式売買が可能な証券会社であれば取引可能。
その中で、J-REIT投資で好条件の証券会社を紹介します。

個別銘柄(J-REITやETFを含む)で積立投資ができることで人気なのがSMBC日興証券

通常の証券会社は「Aリートを1口購入」という方法しかできませんが、日興証券のキンカブを利用すると「A投信を1000円分だけ購入」(金額買付)という事が可能。

しかも、100万円までの取引は買付手数料が無料。

さらに、毎月定額購入の設定(毎月、〇千円購入など)をすれば、投資信託の積立と同じことがJ-REIT銘柄で行えます。

以下は私のケネディクス・レジデンシャル・ネクスト投資法人の買付け設定です。
毎月、2万円を5回(5日・10日・15日・20日・25日)購入しています。

価格変動を気にしないで投資ができるので、非常に便利です。
参考記事を以下に添付したので興味がある人は確認してみてください。

Blog J-REIT投資の新戦術!ドルコスト平均法が可能になりました

公式 SMBC日興証券の公式ページ

★その他、J-REITの注目証券

以下の3社は1日定額設定ならば1日100万円までの売買手数料が無料。
(現在は1口で100万円を超えているJ-REITはありません)
コストを抑えたい人には注目です。

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