投資や資産運用の知識が無くても心配いりません。投資信託・外貨投資・ETF・金投資、米国株などをFP(ファイナンシャル・プランナー)が詳しく解説しています。

投資信託と海外ETF、良いのはどっち?

コストが非常に安いのが海外ETFの特徴、長期保有には有利!

「海外ETF・・、今は国内の投資信託もコストが安いよ」と考える人も多いと思います。確かにインデックス投資信託に関してはコストが下ってきていますが、海外ETFと比べると大きな開きがあるのが現状です。

例えば、米国市場のS&P500に連動する海外ETFと国内の投資信託の費用を比べてみましょう。

i-mizuho米国株式インデックス 年間の経費率0.57%
バンガード・S&P500ETF 年間の経費率0.05%

上記の○%というのを見ても、あまりピンとこないと思います。
違いを実感してもらう為に「100万を期待収益率5%で20年間保有した場合を結果を予想してみましょう。
注意:経費率などの変動要因もあるので、数字は保障されていません。目安程度に見てください。

商品名 20年後の金額 増額利益
i-mizuho米国株式インデックス 238万円 +138万円
バンガード・S&P500ETF 263万円 +163万円

概算ですが、20年の保有で約25万円の利益で差が出る結果となりました。
(1000万で計算すれば約250万の差ですから、非常に大きな差です)

購入手数料ではi-mizuho米国株式インデックスが無料という優位性はありますが、海外ETFは手数料が安いマネックス証券を利用すれば上限でも20米ドル(1ドル=120円なら2400円)程度ですので、それを加えても約24万の差があります。

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【マネックス証券は、管理人の米国株メイン証券】

積立購入ができる点、投資信託の魅力

投資信託のメリットは、積立設定が可能な点があげれます。また一定額を定期的に購入することで平均購入単価を安く抑えられたり、時間分散によるリスク低減効果も期待できます。
【参考:ドル・コスト平均法で資産形成

それに対してETFは積立設定が出来ない為、自分自身で買うタイミングを考えなくてはいけません。特に投資初心者にとっては“買値を自分で決める”というのは難しい事かもしれません。経験が少ない人にとっては投資信託の方が精神的負担が少ないと思います。
【買値の参考:米国株の投資データ!売買のチャンスはいつ?

結局は、どっちが良いの?

海外ETFは経費率が低いので保有時に強みがあり、投資信託は積立というメリットがあります。
これは、どっちが良い?と一つに決めるよりも、両方のメリットを合わせて活用すれば良いと思います。

具体的には、冒頭のS&P500(米国株)であれば「i-mizuho米国株式インデックス」を毎月5万円の積立投資を行っていきます。そして積立額が100万を超えてきたら、100万だけ解約してバンガード・S&P500ETFの購入資金に充てます。これを繰り返していけば、積立購入のメリット&保有経費削減が可能になります。

注目【購入に強い投信、保有に強い海外ETF】
積立を継続しながら、資金を海外ETFに移動させればWメリットが受けられますね!
《管理人は100万を目処に移動!?》
投資信託で積立購入⇒積立額が増えたら海外ETFに資金を移動⇒投資信託で積立購入⇒積立額が増えたら海外ETFに資金を移動⇒・・・・

注意:投資信託を解約するときに利益に対して税金が発生します。それが気になるという人は、含み損がある時や含み益が少ないときに解約を行う方が良いと思います。(管理人は全く気にせず実施しています)
また、投資信託の積立ならば、ポイント還元で実質コストが削減になるSBI証券が魅力です。

指値価格はどうやって決めているの?

管理人は200日平均移動線に注目して指値を決定しています。
下記の図はNYダウ2年間のチャート(2013年3月~2015年2月)ですが、下値がだいたい200日平均移動線をポイントに切り返している事がわかると思います。


※200日平均移動線はこちらのチャートを利用しています⇒コチラ

管理人は今まで、この方法で買いのタイミングを決めているのですが、とても良い結果になっています。
もっともリーマンショックのような大事件の時は200日線を簡単に突き抜けてしまうので完全に信頼してしまうのも問題があると思います。

米国株に強い証券会社は? ~取引条件がこんなに違います~

米国株は、大手ネット証券のマネックス証券・SBI証券・楽天証券の3社で取引が可能です。ただし、取引条件においては日本株に近い感覚で取引が可能な証券会社もあれば、「成行注文ができない」「指値期間が短い」など、改善が望まれる証券会社もあるのが現状です。

★証券会社によって条件がこんなに違う!(2016年3月末現在)
証券会社 手数料 銘柄数 指値期間 時間外取引
マネックス証券 安い 多い 約90日
SBI証券 安い 普通 7営業日 ×
楽天証券 高い 普通 当日 ×

【詳細:米国株取引 ネット証券を徹底比較

≪管理人の体験談:成功ポイント≫
米国株の取引は基本的に夜中に行われますので、注文方法や指値の有効期間はとても大切だと思います。個人的な感想としてはマネックス証券の90日間の有効期間はとても魅力的だと思います。
管理人は、希望価格に指値をして“ジックリ待つ長期戦略を実施”するようにしてから運用成績が飛躍的に向上しました。

売買手数料や取扱銘柄数、取引条件など総合的に判断するとマネックス証券の優位性が高いと思います。また、定期的に米国株WEBセミナーがあり、‘市況や話題の銘柄’などが配信されるので注目です。

米国株表題

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